Nakit üretimi
Faaliyetin ne zaman ve ne kadar nakit ürettiği.
Finansman · Banka İlişkileri · Finansal Yönetim
Bankayla konuşmadan önce şirketin gerçek finansal fotoğrafını kurun.
Finansmanı yalnız kredi bulma işi olarak değil; nakit akışı, vade yapısı, teminatlar, borç taşıma kapasitesi ve banka ilişkilerinin birlikte yönetildiği bir karar alanı olarak ele alıyoruz.
Yaklaşımımız kredi aracılığı değildir. Amaç, şirketi olduğundan farklı göstermek değil; doğru veri ve sürdürülebilir ödeme kapasitesi üzerinden güçlü bir finansal çerçeve kurmaktır.
YÖNETİM KARARIFinansal Görünürlük
Nakit AkışıVadeTeminatBanka İlişkisiBorç YapısıFinansal fotoğraf
Bilanço tek başına yeterli değildir.
Şirketin bankacılık ve finansman kapasitesi, rakamların zamanlama ve ilişki boyutuyla birlikte okunmasını gerektirir.
Vade mimarisi
Borçların hangi tarihlerde yoğunlaştığı ve blok ödeme baskısı.
Teminat çevresi
İpotek, kefalet ve diğer güvencelerin finansman hareket alanına etkisi.
Banka dağılımı
Borç, limit ve ilişki yoğunlaşmasının kurumlar arasındaki dağılımı.
Yönetim görünürlüğü
Karar vericinin 13 hafta ve sonrası için ödeme dengesini görebilmesi.
Finansman yaklaşımı
Kredi talebinden önce finansman mimarisini sorgulayın.
Yeni kaynak her zaman çözüm değildir. Yanlış vade, yüksek maliyet, aşırı teminat veya faaliyet döngüsüyle uyumsuz geri ödeme yapısı şirketin baskısını artırabilir.
Gerektiğinde yeni finansman ihtiyacını, gerektiğinde mevcut borç yükünün yeniden değerlendirilmesini, gerektiğinde de bütçe ve raporlama disiplininin güçlendirilmesini aynı çerçevede ele alıyoruz.
Doğru veriBankaya anlatılabilir ve yönetimce kullanılabilir mali görünüm.
Doğru yapıMaliyet, vade, teminat ve geri ödeme kapasitesinin birlikte değerlendirilmesi.
Doğru temsilReaktif değil, hazırlıklı ve belgeli banka iletişimi.
Doğru takipKurulan yapının nakit ve risk göstergeleriyle izlenmesi.
Çalışma kapsamı
Finansal veriyi yönetim ve müzakere aracına dönüştürün.
Banka ilişkileri
Bankalarla iletişimin hazırlıklı, tutarlı ve belgeli bir zeminde yürütülmesi.
Finansman yapısı
Kredi ve borçların vade, maliyet, teminat ve geri ödeme kapasitesi açısından analizi.
Nakit & likidite
Ödeme takvimi, darboğazlar ve kısa-orta vadeli nakit görünümünün kurulması.
Yönetim raporlama
Bilanço, gelir tablosu ve finansal verilerin karar verilebilir hale getirilmesi.
Yapılandırma desteği
Mevcut yüklerin yeniden değerlendirilmesi ve müzakere zemininin hazırlanması.
İç finansal disiplin
Bütçe, takip, kontrol ve yönetim görünürlüğünün güçlendirilmesi.
Banka perspektifi
Bankanın gördüğü şirket ile yönetimin gördüğü şirket aynı olmayabilir.
Finansal kuruluşlar tek bir mali orana bakmaz. Finansallar, ortakların imza ve kefalet çevresi, teminatlar, ödeme davranışı, sektör ve nakit üretme kapasitesi birlikte değerlendirilir.
Banka değerlendirme rehberi →01Mali tablolar
02Nakit akışı
03Teminat & kefalet
04Ödeme davranışı
05Sektör & faaliyet gücü
Uygulama zekâsı
Finansman sorunu gibi görünen farklı mekanizmalar.
VADE UYUMSUZLUĞU
Talep varken ödeme gücü neden bozuldu?
- Karar alanı
- Sezon finansmanı + tahsilat + kredi takvimi
Ciro devam ederken finansal baskı neden arttı?
- Karar alanı
- Ürün/müşteri katkısı + kapasite + sermaye ihtiyacı
Güçlü müşteri neden finansal güvence olmayabilir?
- Karar alanı
- Fiyatlama + yatırım + bağımlılık
İlk değerlendirme
Finansman talebinden önce yapıyı görünür hale getirin.
Banka ilişkilerinizi, borç ve vade yapınızı, nakit akışınızı ve yönetim görünürlüğünü birlikte değerlendiririz. Çalışma kapsamı ve ücretlendirme ihtiyaç belirlendikten sonra yazılı sunulur.